Industri insurans di Malaysia semakin berkembang dan membuka banyak peluang kerjaya, khususnya dalam bidang insurans kenderaan. Ramai individu yang berminat untuk menjadi ejen insurans kereta kerana potensi pendapatan yang tinggi, masa kerja yang fleksibel, serta peluang membina rangkaian perniagaan sendiri.
Dalam artikel ini akan membincangkan secara menyeluruh tentang cara nak jadi ejen insurans kereta, dari kelayakan asas, proses pendaftaran, sehinggalah kepada tip untuk berjaya dalam industri ini.
Klik Untuk Lihat Isi Kandungan
Cara Nak Jadi Ejen Insurans Kereta
Cara Nak Jadi ejen Insurans Kereta
Apa Itu Ejen Insurans Kereta?
Ejen insurans kereta ialah individu yang mewakili syarikat insurans bagi tujuan menjual dan memasarkan produk perlindungan insurans kenderaan seperti polisi insurans komprehensif, pihak ketiga, atau tambahan perlindungan seperti windshield, towing, dan sebagainya. Agen bertindak sebagai penghubung antara pelanggan dan syarikat insurans serta bertanggungjawab memberi khidmat nasihat dan menyelesaikan keperluan insurans pelanggan.
Kelebihan Menjadi Ejen Insurans Kereta
Sebelum mengetahui cara nak jadi ejen insurans kereta, penting untuk memahami kelebihan yang bakal dinikmati:
Pendapatan Komisen: Anda mendapat komisen daripada setiap polisi yang berjaya dijual.
Masa Kerja Fleksibel: Anda boleh bekerja secara sepenuh masa atau separuh masa mengikut kesesuaian.
Peluang Meningkatkan Jaringan Sosial: Anda akan bertemu ramai pelanggan dan membina rangkaian profesional.
Latihan Disediakan: Syarikat insurans biasanya menyediakan latihan dan bimbingan.
Boleh Dijadikan Kerjaya Jangka Panjang: Dengan prestasi konsisten, anda boleh naik pangkat sebagai unit manager atau agency manager.
Kelayakan Asas Menjadi Ejen Insurans Kereta
Untuk memulakan langkah dalam bidang ini, anda perlu memenuhi beberapa syarat asas berikut:
Warganegara Malaysia: Anda mestilah rakyat Malaysia berumur sekurang-kurangnya 18 tahun.
Mempunyai SPM atau Setaraf: Minimum kelulusan Sijil Pelajaran Malaysia (SPM) dengan sekurang-kurangnya satu kredit.
Tiada Rekod Jenayah: Termasuk tiada rekod blacklist dengan Bank Negara atau CTOS.
Berminat dalam Bidang Jualan dan Perkhidmatan Pelanggan: Bidang ini memerlukan kemahiran komunikasi yang baik.
Boleh Mengendalikan Sistem Online: Sebahagian besar urusan polisi kini dijalankan secara atas talian.
Langkah-langkah Cara Nak Jadi Ejen Insurans Kereta
Berikut adalah langkah demi langkah cara nak jadi ejen insurans kereta yang boleh anda ikuti:
1. Pilih Syarikat Insurans Yang Anda Minati
Langkah pertama adalah memilih syarikat insurans yang ingin anda wakili. Antara syarikat yang popular di Malaysia termasuklah:
Etiqa Takaful
Takaful Ikhlas
Zurich Takaful
Allianz Malaysia
AXA Affin
MSIG
Tokio Marine
Setiap syarikat mempunyai syarat dan skim komisen tersendiri, jadi bandingkan dahulu sebelum membuat keputusan.
2. Hubungi Pihak Pengurusan Ejen
Setelah memilih syarikat, anda perlu menghubungi bahagian pembangunan agency atau agency development department. Anda boleh mengisi borang minat secara online, hadir ke pejabat cawangan, atau menghubungi mana-mana unit manager yang sedia mencari ejen baharu.
3. Hadiri Temuduga atau Sesi Penerangan
Kebanyakan syarikat akan memanggil anda untuk menghadiri taklimat atau temuduga ringkas. Tujuan sesi ini adalah untuk memastikan anda benar-benar memahami tugas sebagai ejen insurans dan bersedia menjalankan tanggungjawab tersebut.
4. Hadiri Kursus Asas Takaful/Insurans (TBE)
Jika anda ingin menjadi ejen insurans takaful (berasaskan Islam), anda perlu menduduki peperiksaan Takaful Basic Examination (TBE) yang dianjurkan oleh Institut Insurans Malaysia (MII). Yuran peperiksaan ini sekitar RM80 hingga RM120, dan anda boleh mendudukinya secara online.
Sekiranya anda mahu menjadi ejen insurans konvensional, anda mungkin perlu menghadiri latihan dan lulus ujian seperti Pre-Contract Examination for Insurance Agents (PCEIA) bergantung pada kehendak syarikat.
5. Daftar Sebagai Ejen Secara Rasmi
Setelah lulus peperiksaan yang diperlukan, anda boleh mendaftar secara rasmi sebagai ejen di bawah syarikat pilihan anda. Pendaftaran ini akan dimasukkan ke dalam sistem ejen berdaftar di bawah Life Insurance Association of Malaysia (LIAM) atau MTA (Malaysian Takaful Association).
6. Terima Kod Ejen dan Mula Beroperasi
Setelah semua proses pendaftaran selesai, anda akan diberikan nombor kod ejen yang unik. Kod ini digunakan untuk membuat sebarang urusan polisi seperti pembaharuan, pendaftaran polisi baharu, dan sebagainya.
Platform & Alat Yang Digunakan Oleh Ejen
Ejen insurans kereta menggunakan pelbagai platform digital untuk memudahkan urusan harian mereka. Antaranya:
Portal syarikat insurans untuk memasukkan data pelanggan dan mencetak polisi
Aplikasi quotation tools untuk membuat sebutharga kepada pelanggan
Sistem e-payment untuk menerima bayaran secara dalam talian
Media sosial & WhatsApp Business sebagai medium pemasaran
Cabaran Dalam Kerjaya Ejen Insurans Kereta
Meskipun kerjaya ini menjanjikan pulangan lumayan, terdapat beberapa cabaran yang perlu dihadapi:
Persaingan yang tinggi dalam pasaran
Pelanggan yang cerewet dan tidak mudah diyakinkan
Perlukan usaha berterusan untuk memasarkan diri
Kena sabar dengan proses tuntutan pelanggan yang kadangkala rumit
Tip Untuk Berjaya Sebagai Ejen Insurans Kereta
Bagi memastikan anda kekal relevan dan berjaya, berikut ialah beberapa tip penting:
Kuasai ilmu produk: Pelanggan lebih yakin jika anda boleh menerangkan dengan jelas perlindungan yang ditawarkan.
Sentiasa aktif dalam pemasaran online: Gunakan Facebook, Instagram, dan TikTok untuk mempromosi.
Jaga hubungan pelanggan: Pelanggan lama adalah sumber repeat sales.
Sentiasa tingkatkan diri: Hadiri seminar dan bengkel keusahawanan dan insurans.
Bina branding peribadi: Jadikan diri anda sebagai jenama.
Potensi Pendapatan Sebagai Ejen Insurans Kereta
Pendapatan ejen insurans tidak tetap, namun potensi untuk menjana 4 hingga 5 angka sebulan adalah realistik dengan usaha berterusan. Berikut anggaran ringkas:
Komisen asas: 10% hingga 15% daripada jumlah premium.
Bonus jualan tahunan: Berdasarkan prestasi.
Renewal income: Komisen daripada pelanggan lama yang memperbaharui polisi.
Kesimpulan
Menjadi ejen insurans kereta bukan sahaja membuka peluang menjana pendapatan lumayan, tetapi juga memberikan kepuasan dalam membantu orang ramai melindungi aset mereka. Dengan mengikuti panduan cara nak jadi ejen insurans kereta yang dikongsi di atas, anda boleh memulakan langkah pertama dengan lebih yakin. Komitmen, ilmu, dan pemasaran yang konsisten adalah kunci kejayaan dalam bidang ini. Jika anda serius untuk membina kerjaya dalam dunia insurans, inilah masanya untuk bertindak.
Soalan Lazim (FAQ) Tentang Cara Nak Jadi Ejen Insurans Kereta
Perlukah saya mempunyai pengalaman sebelum menjadi ejen insurans kereta?
Tidak semestinya. Ramai ejen insurans yang berjaya bermula tanpa sebarang pengalaman. Yang penting, anda mempunyai minat, kesungguhan untuk belajar, dan keinginan membantu pelanggan.
Berapa lama proses untuk menjadi ejen insurans kereta?
Proses ini bergantung kepada syarikat insurans yang anda pilih. Secara umum, ia boleh mengambil masa antara 2 hingga 4 minggu, termasuk menghadiri kursus, menduduki peperiksaan, dan proses pendaftaran.
Adakah saya perlu buka pejabat sendiri?
Tidak wajib. Anda boleh memulakan kerjaya sebagai ejen insurans dari rumah atau secara atas talian. Namun, ada juga agen yang membuka pejabat untuk kelihatan lebih profesional dan menarik lebih ramai pelanggan.
Bolehkah saya menjadi ejen untuk lebih daripada satu syarikat insurans?
Secara umum, kebanyakan syarikat insurans hanya membenarkan anda mewakili satu syarikat pada satu masa. Namun, ada juga pilihan seperti menjadi ejen insurans melalui platform aggregator yang menawarkan produk dari pelbagai syarikat.
Bagaimana cara saya mencari pelanggan sebagai ejen baru?
Anda boleh bermula dengan keluarga, rakan, dan kenalan terdekat. Gunakan media sosial, iklan digital, dan penyertaan dalam pameran atau komuniti tempatan untuk memperluaskan rangkaian pelanggan.
Adakah ejen insurans kereta mempunyai gaji tetap?
Tidak. Ejen insurans bekerja berdasarkan komisen. Pendapatan anda bergantung kepada jumlah polisi yang berjaya anda jual dan perbaharui.
Adakah terdapat yuran atau kos untuk mendaftar sebagai ejen?
Ya, biasanya terdapat beberapa kos seperti yuran peperiksaan (TBE/PCEIA), yuran pendaftaran dengan syarikat, dan yuran lesen tahunan. Namun, jumlah ini berbaloi dengan potensi pendapatan yang boleh dijana.
Adakah saya akan menerima latihan selepas menjadi ejen?
Ya. Kebanyakan syarikat insurans menyediakan latihan berterusan dalam bentuk seminar, bengkel, atau bimbingan khas untuk membantu anda meningkatkan kemahiran dan pengetahuan.
Rujukan
Cara permohonan menjadi wakil insurans dan takaful kenderaan (Kereta/Motorsikal) - hoi.my
Kenapa Ramai Ejen Insurans Gagal Selepas 3 Bulan? | Dalam industri insurans, menjadi seorang ejen kelihatan seperti satu peluang kerjaya yang menarik. Ramai yang tertarik dengan potensi pendapatan tanpa had, waktu kerja yang fleksibel, serta peluang untuk membantu orang lain melindungi masa depan mereka. Namun begitu, realitinya tidak seindah yang disangka. Statistik dalaman beberapa syarikat insurans menunjukkan bahawa ramai ejen insurans gagal bertahan melebihi tiga bulan pertama.
Dalam artikel ini akan mengupas secara mendalam kenapa ramai ejen insurans gagal, serta membincangkan cabaran dan punca utama kegagalan tersebut.
Klik Untuk Lihat Isi Kandungan
Kenapa Ramai Ejen Insurans Gagal Selepas 3 Bulan?
Kenapa Ramai Ejen Insurans Gagal Selepas 3 Bulan?
1. Tidak Bersedia dari Segi Mental dan Emosi
Ramai ejen insurans baru tidak bersedia dengan tekanan emosi yang datang bersama profesion ini. Mereka menyangka kerja ini hanya melibatkan menjual polisi kepada kenalan dan saudara mara. Namun, hakikatnya ia memerlukan ketahanan mental yang tinggi kerana:
Kadar penolakan yang sangat tinggi.
Perlunya membina keyakinan diri untuk berdepan pelanggan.
Perlu terus bersemangat walaupun jualan tidak menjadi.
Apabila harapan tidak seiring dengan realiti, ramai ejen mula berasa kecewa dan hilang semangat, lalu akhirnya berhenti dalam tempoh yang singkat.
2. Tiada Bimbingan atau Sistem Sokongan
Satu lagi faktor utama kenapa ramai ejen insurans gagal adalah ketiadaan sistem sokongan yang kukuh. Ramai ejen baharu tidak diberikan bimbingan menyeluruh oleh pihak agensi atau ketua kumpulan.
Tanpa bimbingan yang konsisten, mereka tidak tahu:
Bagaimana hendak prospek pelanggan.
Cara membina hubungan jangka panjang dengan klien.
Kaedah menutup jualan secara profesional.
Bimbingan yang berkesan bukan sekadar latihan teknikal, tetapi juga coaching berterusan, motivasi dan contoh teladan daripada senior yang berpengalaman.
3. Tiada Perancangan dan Disiplin Diri
Menjadi ejen insurans adalah kerjaya yang fleksibel, tetapi fleksibiliti ini juga boleh menjadi punca kegagalan. Ramai yang masuk ke bidang ini kerana mahu ‘bebas masa’, tetapi akhirnya mereka sendiri tidak mengurus masa dengan baik.
Masalah utama:
Tiada jadual harian yang konsisten.
Tidak menetapkan sasaran jualan yang jelas.
Tiada disiplin untuk menghubungi prospek setiap hari.
Kerjaya ejen memerlukan sikap ‘self-driven’ dan kemampuan untuk bekerja tanpa disuruh. Jika gagal dalam hal ini, ejen akan mudah hilang arah.
4. Takut Menjual dan Tidak Yakin dengan Produk
Ramai ejen baru datang dari latar belakang bukan jualan, dan ini menyebabkan mereka berasa kekok atau takut untuk menjual. Ketakutan ini bertambah buruk apabila mereka sendiri tidak yakin dengan produk yang dijual.
Antara sebab kurang keyakinan:
Tidak memahami secara mendalam fungsi dan manfaat produk.
Tidak pernah mencuba produk sendiri.
Gagal menjawab soalan-soalan kritikal daripada pelanggan.
Tanpa keyakinan diri, mereka sukar untuk memberi penerangan yang meyakinkan dan akhirnya gagal menutup jualan.
5. Bergantung kepada Kenalan Terdekat
Dalam tempoh awal, kebanyakan ejen insurans cuba menjual kepada keluarga, rakan-rakan dan kenalan terdekat. Walaupun ini satu permulaan yang baik, ia bukan strategi jangka panjang.
Kebanyakan ejen:
Hanya bergantung pada circle sendiri.
Tidak belajar mencari prospek baru secara aktif.
Tidak tahu bagaimana hendak meluaskan rangkaian pelanggan.
Apabila sumber kenalan habis, mereka mula buntu dan putus harapan kerana tiada aliran pelanggan baru yang konsisten.
6. Fokus kepada Jualan, Bukan Penyelesaian Masalah
Ejen insurans yang gagal biasanya terlalu fokus untuk ‘menjual’ produk semata-mata tanpa memahami keperluan sebenar pelanggan. Pendekatan ini menyebabkan pelanggan berasa tidak selesa dan kurang percaya.
Contoh pendekatan yang salah:
Terus ‘push’ produk tanpa memahami situasi kewangan pelanggan.
Menyampaikan maklumat tanpa menghubungkait dengan keperluan hidup.
Menjual demi komisen semata-mata.
Sebaliknya, ejen yang berjaya ialah mereka yang fokus pada memberi nilai dan menjadi penasihat kewangan kepada klien.
7. Tidak Menggunakan Teknologi dan Pemasaran Digital
Dunia perniagaan hari ini sangat bergantung kepada teknologi. Ejen insurans yang masih bergantung kepada kaedah tradisional sahaja akan ketinggalan jauh.
Ramai ejen baru:
Tidak tahu membina kehadiran di media sosial.
Tidak tahu menggunakan iklan berbayar untuk tarik prospek.
Tidak tahu menghasilkan kandungan (content) yang menarik.
Tanpa pemasaran digital yang strategik, sukar untuk bersaing dalam pasaran yang semakin padat.
8. Tidak Tahu Mengurus Kewangan Sendiri
Ramai ejen yang mendapat komisen besar pada awalnya, tetapi gagal mengurus kewangan mereka dengan bijak. Mereka berbelanja lebih daripada yang mereka jana kerana menyangka komisen itu akan sentiasa datang.
Kesannya:
Duit habis sebelum hujung bulan.
Tidak cukup modal untuk rolling semula aktiviti pemasaran.
Akhirnya terpaksa berhenti kerana tekanan kewangan.
Disiplin dalam pengurusan kewangan sangat penting jika mahu bertahan dalam kerjaya ini untuk jangka panjang.
9. Tiada Keazaman Jangka Panjang
Ramai yang masuk dalam bidang insurans hanya untuk ‘cuba-cuba’. Mereka tidak mempunyai niat yang kukuh atau visi jangka panjang. Bila cabaran datang, mereka cepat mengalah.
Ejen yang berjaya pula mempunyai:
Matlamat jangka panjang yang jelas.
Kesanggupan untuk terus belajar dan berkembang.
Kecekalan menghadapi penolakan dan cabaran.
Sikap inilah yang membezakan mereka yang kekal lama berbanding yang berhenti selepas 3 bulan.
Jadual: Perbandingan Ciri Ejen Gagal vs Ejen Berjaya
Aspek
Ejen Gagal Selepas 3 Bulan
Ejen Berjaya dan Bertahan Lama
Ketahanan mental
Cepat kecewa, mudah putus asa
Cekal, mampu atasi tekanan
Disiplin diri
Tidak konsisten, tiada jadual
Konsisten, bekerja ikut sistem
Strategi prospek
Bergantung pada kenalan rapat
Mencari prospek secara aktif
Keyakinan produk
Tidak yakin dan kurang faham
Yakin dan tahu manfaat produk
Sokongan agensi
Tiada bimbingan atau mentor
Dapat tunjuk ajar berterusan
Ilmu pemasaran digital
Tidak tahu cara guna platform
Mahir dalam pemasaran online
Pengurusan kewangan
Boros, tiada simpanan
Bijak urus komisen & modal
Matlamat kerjaya
Tiada hala tuju jelas
Ada visi dan rancangan jangka panjang
Kesimpulan
Secara keseluruhan, kenapa ramai ejen insurans gagal bukanlah kerana industri ini tidak menjanjikan kejayaan, tetapi kerana pendekatan yang salah dan persediaan yang tidak mencukupi. Mereka yang hanya mahu hasil cepat, tanpa usaha konsisten dan ilmu yang betul, pasti akan kecewa. Namun, bagi yang mempunyai mindset betul, sanggup belajar, dan sentiasa ingin berkembang, kerjaya sebagai ejen insurans boleh menjadi sangat lumayan dan memuaskan dari segi kewangan dan peribadi.
Jika anda sedang mempertimbangkan untuk menjadi ejen insurans atau baru sahaja memulakan langkah dalam bidang ini, jadikan artikel ini sebagai peringatan dan panduan. Elakkan kesilapan yang sering dilakukan oleh mereka yang gagal, dan bina asas yang kukuh untuk bertahan dan berjaya dalam jangka panjang.
Soalan Lazim (FAQ) Tentang Kenapa Ramai Ejen Insurans Gagal
Adakah semua ejen insurans akan gagal dalam tempoh awal?
Tidak. Walaupun ramai ejen insurans baru gagal bertahan lebih daripada 3 bulan, masih ramai yang berjaya apabila mereka bersedia dari segi mental, mempunyai bimbingan yang betul, dan mengambil pendekatan yang sistematik dalam menjalankan kerja harian.
Berapa lama biasanya masa yang diambil untuk berjaya sebagai ejen insurans?
Masa untuk berjaya berbeza mengikut individu. Namun, kebanyakan ejen mula melihat pendapatan stabil selepas 6 hingga 12 bulan dengan syarat mereka konsisten membuat prospek, membina hubungan pelanggan, dan meningkatkan kemahiran komunikasi serta jualan.
Adakah saya perlu ada latar belakang kewangan untuk jadi ejen insurans?
Tidak semestinya. Ramai ejen berjaya datang daripada pelbagai latar belakang. Apa yang penting ialah keinginan untuk belajar, keyakinan diri, serta kemampuan untuk memahami produk dan keperluan pelanggan.
Apakah kesilapan paling biasa yang dilakukan oleh ejen insurans baru?
Kesilapan biasa termasuk terlalu bergantung pada kenalan sendiri, kurang disiplin dalam kerja harian, takut untuk menjual, serta tidak berusaha meningkatkan ilmu tentang produk dan strategi pemasaran.
Bagaimana cara untuk meningkatkan kadar kejayaan sebagai ejen insurans?
Beberapa langkah penting termasuk: mengikuti latihan secara berkala, mendapatkan mentor, menetapkan sasaran yang jelas, menggunakan teknologi untuk pemasaran, serta menjaga hubungan jangka panjang dengan pelanggan sedia ada.
Perlukah saya menggunakan media sosial sebagai ejen insurans?
Ya, media sosial sangat membantu dalam memperkenalkan diri, berkongsi maklumat berguna kepada bakal pelanggan, dan menjana prospek baru. Ia adalah salah satu alat penting dalam pemasaran moden untuk ejen insurans hari ini.
Apakah tanda-tanda saya berada di landasan yang betul dalam kerjaya insurans?
Tanda-tandanya termasuk peningkatan bilangan prospek, kadar penutupan jualan yang bertambah baik, pelanggan yang puas hati dan memperkenalkan anda kepada kenalan mereka, serta pendapatan yang mula stabil dari bulan ke bulan.
